Наконец-то посмотрел. С семьёй.
Семья сказала что у нас в принципе такое же сейчас назревает, причем я им про свои идеи на этот счёт не рассказывал. Что в условиях когда все будет дорожать, в каких то сферах потребления сильно упадут обороты и продажи, что вызовет цепную реакцию, снижение зп, увольнение «лишних» работников. На плаву останется лишь еда да ЖКХ ну и ипотека… про которую кстати фильм… Но изначально я слышал отзывы что это фильм про мусорные облигации, а он оказался про сложный структурный дериватив. Классно показано негодование шортить мол база обвалилась, а дериватив растет в цене… про то как sp и другие муди продают рейтинги. И врут не то чтобы все, а абсолютно все и пытаться найти в новостях даже авторитетных источников какие-то зацепки правды безполезно. Вот падает aapl говорят мол прибыль рухнула. А причина глобальная может быть в том что «хищные фонды» распродаются чтобы перезаскакивали и оттяпать побольше мировых финансов. По настоящему ценны лишь акции… когда их не останется эти хищные фонды всем будут продавать свои етф имея часть пирога дивидендов в свою копилку.

Правда интересно ради чего затевается сжатие экономики России. Отучить от потребл***тва? Какими способами и за счёт чего мы будем совершать прорыв солнцеликого?

Недавно на смартлабе не помню у кого наталкивался на инфу что крупнейшие инвесты вроде блэкрока и других владеют чуть ли не всеми акциями США. И у меня возникает аналогия со змеёй которая проглатывает укус за укусом тушу целиком и чтобы проглотить ещё больше нужно на мгновение разжать челюсть. То есть кризисы и спады это те самые разжатия челюсти после которых новый укус и змея поглощает ещё несколько % туши мировой финансовой системы. В которой в будущем будут доступны лишь деривативы вроде етф, в которых платя много можно будет получать частичный доход от дивов… то есть покупать финансовый инструмент созданный фондом чтобы получать частичные дивиденды от разных компаний которыми владеет фонд.
Посему хочется в будущий спад или кризис тоже хорошенько чего то откусить. Да только если ты не королевская кобра, а болотный уж к тому моменту когда нужно кусать, сложно прийти с деньгами. Идёт хорошая промывка мозгов что кризисов больше не будет, что денег в мире слишком много, чтобы что то подешевело очень сильно и люди ввязываются порой с плечами во все эти иисы на хаях. Или скажем даже если это бонды… на разгрузе они тоже хорошо дешевеют и выходить из них становится больно… Остаётся либо банковский вклад на небольшой срок с возможностью потерять просто % когда придет время кусать финансовую систему за жирный кусок, либо же достав деньги из под подушки. Но таких кто может хранить деньги там не так уж и много. Потому что многие промыты лозунгами: «инфляция сдирает все» «деньги должны приносить доход» «деньги должны работать». А деньги — это всего лишь возможность укусить финансовую систему по жирнее в нужный момент и обыграть всех остальных. Без всяких лчи. Полагаясь всего лишь на терпение.
Терпения Вам господа в новом году! =)

Срок 30 лет.
Что же все же выгоднее? Просто покупка. Или покупка через дивидендную ипотеку на полную стоимость приобретаемого жилья?
И можно ли с банком договориться на особые условия? Ведь банк получается выигрывает вдвойне? Ипотека у него открыта под обеспечение у него же купленных бумаг, а риски если дивы снизятся или часть отменят я беру на себя… по сему я хочу % ниже? И как в договоре прописывается ставка КС? Если она вдруг начнет резко расти? )

Приятно подходить к книге «разумный инвестор» не со стороны когда ты ничего не понимаешь, а тебе ее посоветовали. А наоборот когда много всего проанализировав, попробовав посчитать и к книге есть много вопросов ))

Оказывается у них то до чего я пытаюсь докопаться уже давно обозвано своими именами ))
DRIP — dividend reinvest plan.
Я так понимаю есть ещё вариации, буду дальше копать...

dividendchannel.com/drip-returns-calculator/

В калькуляторе можно сравнить эмитента на дистанции с индексами. Конечно забавно видеть что выражение «покупай индексы» аки spy в долгосрок обыгрывает частенько разных эмитентов…
Брал опять же сытый май 2008 и дно марта 2009. Для sp вышло 7% и 15%… причем реинвест и не реинвест часто показывают очень незначительную разницу в итогах… Посему возникает мысль что реинвестирования дивы возможно имеет смысл во что то более твердое дающее маленький % но не подверженное волатильности? Или я опять что то не то насчитал?
Навроде если реинвестить дивы от spy ч марта 2009 то 15.2% average annual total return. Если не реинвестить то 14.5%.
Спасет ли покупка облиг от такой ситуации?

Сначала задумался над таким вопросом а что если ИИС на 10 лет? Обычно 3 года рассматривают как пройти и закрыть… А я например хочу держать 10 лет… Могут ли в столь долгосрочной перспективе в рф отменить их и принудительно перевести клиентов на обычные тарифы?

На открывашки есть w8 форма. Но нет возможности СПб/америки на ИИС.
1) Посему открытие ИИС — решил оставить для нашей фонды. 0.054% операции, минималка в день 35.4р… 0.00083% депозитарка ежемесячно для ляма получается 10р.
2) Для не нашей фонды ИИС я так понял оптимально БКС? Конкретно какой тариф пользуется для иис не знаю. Предположил что подойдёт usa классический 1 бакс поручение. Депозиторий 177р если были операции. Есть ли у БКС w8? Какая сумарная комиссия будет на дивы СПб/Америка?

Стратегия простая первоначальная покупка в каждом ИИС по 10 эмитентов..
Предполагается допокупки с каждой див выплаты.

Что я не учел?
Плюс ещё есть понятие торгового и депо счета и я так понимаю существуют комиссии за перевод на депо? И просто депо счёт защищает от использования ваших бумаг в репо?

Есть некий тренд ругать физиков и сливших мол сами дураки, знали куда шли, но рынки все таки бывают разные. Есть рынок например в африканской или восточной стране, где вас могут случайно застрелить или разбомбить, а есть крытые торговые павильоны с опрятными доброжелательными продавцами. И сообственно трейдеры не ждали что их могут «разбомбить». Манипуляция возможно и имеет место быть, но раз торговля может быть настолько опасной… нужно прям распечатать огромный плакат — «Спекуляции — убивают!». Чтобы каждый физик понимал что если то что он делает на бирже не покупка акции без плеча, вероятнее всего — его разбомбят.

Период 10 лет.
Акция GE.
Калькулятор реинвестинг
dqydj.com/stock-return-calculator-dividend-reinvestment-drip/ жаль что только для Америки такое есть.
Цена бакса в мае 2008 24 рубля. В марте 2009 36р
Так вот взял в входа:
1) Плохой 15 мая 2008 года купили на 100к рублей по 24 рублей 4200 долларов..
Сейчас стало 2460 долларов что есть 170к рублей при инфляции средней за 10 лет 11% мы проиграли ей получив доходность 7% в рубля и -5 в баксах.
2) Второй вариант купили в марте 2009 на донышке как сейчас на 100к рублей по 36р на 2800 баксов на пике имели стоимость в 15к. Сейчас имеем 7400 стоимость в долларах или среднюю доходность 11% в них же. В рублях стоимость сейчас 510к. Инфляцию обогнали и вроде даже заработали. Ну а если поставили условие катапультирования x5 стоимости то взяли тысяч 12 долларов.

Тут я опять же как во многих моделях все упростил и не знаю когда в России появилась возможность покупать эти ge, а если брать IB то не думаю что у многих была возможность потянуть вход туда деньгами.

Хотелось бы добавить про 2 правильных подхода. Один из которых гласит что «покупай растущее, продавай падающее» и второй «покупай дешево, продавай дорого».

( Читать дальше )

Инфляция с 2001 года.

Продолжая свои изыскания на тему: «портфель из 10 топ акций купленный на мульен в 2008 году». Столкнулся у кого то тут с картинкой про «100 рублей положенные в копилку в 2006 сейчас с учётом инфляции стоят 35» и я подумал что да средняя годовая доходность портфеля 30-40% не мешало бы чем-то плохим разбавить, например среднегодовой инфляцией в 17% ). А потом задумался, а за счёт чего же мы все таки растем скачкообразно? Почему дивиденды становятся ощутимо больше?
И пришла мысль что связанно это как раз таки с 2мя кризисами 8 и 14 годов, когда инфляция улетала цены улетали, потом возвращалось благополучие, но цены на товары оставались на своем месте не падали.
В этой теории я пока не могу объяснить почему при удорожании цен не изменяется их объем чтобы выйти «равно». И как быть с экспортёрами коих много в портфеле. )

Ну и сразу вторая часть, пока идея ещё висит в голове ..

Часть II. Инвестиционная

Как следует относится к приобретению портфеля из акций той или иной компании?
Просто как к маленькому бизнесу.
Каким он будет? Доходным или убыточным? Можно много всего рассчитать хоть открывая свой бизнес, хоть покупая чужой через акции, на самом деле случиться может все что угодно!

— Может случиться «полный Газпром» где за 10 лет доходность по сложным процентам -30%. Это то чтобы мы назвали убыточный бизнес
— Может случиться безубыток совокупностью сложного процента дивов + акций
— А может случиться супердоходность.

От чего бывает супердоходность?

— экстрадивиденды
— байбеки
— компания что то открыла разработала стала использовать, куда то вышла с кем то объединилась и прочее.

Так вот, если наш пакет акций это маленькое предприятие то и обращаться с ним нужно соответствующе?
Рекапитализируем выручку в новые акции пока стоимость всех акций не станет равна изначально затраченной на них суммы. Как только сумарная стоимость становится больше позволяем доход от дивидендов направить себе любимому в карман если есть необходимость. Если стоимость после выплаты дивов становится ниже затраченной, докупаем на дивы акций.

( Читать дальше )